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Perguntas Frequentes
A liquidação no mercado à vista ocorre normalmente em D+2 (dois dias úteis) para a maior parte dos ativos de renda variável. O fluxo de negociação/liquidação acontece da seguinte maneira:
- D+0: dia da negociação.
- D+1: dia do provisionamento de saldo da operação de ambas as partes.
- D+2: dia da liquidação do ativo negociado.
A Câmara B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) estabelece horários específicos para a entrega e o recebimento de ativos:
11h: O vendedor entrega a posição vendida.
16h: O comprador recebe a posição comprada.
No entanto, existe o risco de descasamento entre as datas de liquidação de direitos e obrigações (compra e venda), que é um risco de negócio e pode resultar na não entrega dos ativos dentro do prazo, causando uma Falha na Entrega de Ativo ou que chamamos de “Pendência de Venda/Compra”.
A falha na entrega de um ativo (ação) ocorre quando o investidor vendedor não realiza a entrega/liquidação do ativo vendido em D+0. Nessa situação, temos uma “falha de liquidação”, onde a Câmara de Liquidação B3 pode aplicar multas e penalidades ao vendedor inadimplente.
1º Cenário: o cliente vendedor não entregou o ativo vendido em D+0.
- D+2: no dia da liquidação da operação, a Câmara B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) aplica uma multa de 0,5% sobre o valor do ativo não entregue. Em alguns casos, o cliente também pode ser sujeito a uma chamada de margem de acordo com o risco intradiário envolvido na operação.
2º Cenário: o cliente vendedor entregou em D+3 o ativo vendido.
- Regularização: Houve a regularização da falha, mas o cliente inadimplente será penalizado com uma multa de 0,5% sobre o valor dos ativos não entregues, encerrando-se assim o tratamento da falha de entrega.
3º Cenário: o cliente vendedor não entregou em D+3 o ativo vendido.
- Multa e Recompra: Além da multa de 0,5% sobre o ativo não entregue, inicia-se o processo de recompra, onde a corretora credora pode ir ao mercado e recomprar a posição negociada em D+0, repassando todos os custos da operação ao vendedor inadimplente. Este processo pode se estender até D+7 da operação, com incidência de uma multa adicional de 0,5% pela falha na entrega e 4,5% sobre o volume financeiro do negócio.
- Intermediação pela Corretora: a corretora é responsável por intermediar o processo de recompra até sua conclusão, orientando os clientes, vendedor e ou comprador, até a regularização.
1. Cancelamento de recompra: a ordem de recompra pode ser cancelada se as partes envolvidas concordarem. O vendedor inadimplente solicita à contraparte credora o cancelamento da recompra com a promessa de entregar o ativo. Este cancelamento pode ser realizado até D+5 da operação.
2. Ordem de execução da recompra: se o cliente vendedor informar que não irá honrar com a entrega das ações vendidas em D+0, a corretora credora efetuará a compra do ativo no mercado para repassar ao cliente comprador. Este processo pode ocorrer até D+5 da operação que gerou a falha.
3. Reversão:: a operação realizada em D+0 é cancelada automaticamente, ou seja, o vendedor não entregou os ativos vendidos e o comprador não realizou a recompra dos ativos, os valores financeiros são estornados para ambas as partes.
Um BTC Compulsório é um mecanismo utilizado pela B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) para lidar com falhas na liquidação de ativos. O BTC Compulsório, ou Empréstimo Forçado, é acionado quando uma corretora ou participante do mercado não consegue entregar os ativos vendidos dentro do prazo estabelecido. Caso o ativo esteja disponível no Banco de Títulos, esse mecanismo poderá ser acionado automaticamente pela Câmara, evitando falhas de liquidação. Esse processo normalmente ocorre em D+2 da operação e está sujeito à cobrança de taxas de empréstimo, conforme a volatilidade do ativo no mercado.
- Posição em Custódia: certifique-se de que os ativos que deseja vender estão disponíveis em sua conta de custódia antes de realizar a transação.
- Empréstimo de Ativos: caso venda a descoberto, (sem ter o ativo) certifique-se de que o ativo é elegível para aluguel e que há liquidez no mercado.